NGÂN HÀNG TMCP VIỆT Á - VIETABANK

1. Xây dựng và hoàn thiện văn bản nội bộ về PCRT:

• Xây dựng, sửa đổi, bổ sung các chính sách, quy định về phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt (PCRT, TTKB, PBVKHDHL), tuân thủ chính sách cấm vận, FATCA, công tác Phòng chống khủng bố (PCKB) phù hợp với quy định pháp luật và thông lệ quốc tế.
• Góp ý các văn bản, quy định nghiệp vụ do các đơn vị khác ban hành nhằm đảm bảo tích hợp đầy đủ yêu cầu PCRT trong hoạt động ngân hàng.
• Đánh giá rủi ro về rửa tiền đối với các sản phẩm, nghiệp vụ mới/sản phẩm nghiệp vụ hiện có áp dụng công nghệ đổi mới của ngân hàng; đề xuất các chốt kiểm soát PCRT trong quá trình xây dựng sản phẩm, chương trình kinh doanh và quy trình nghiệp vụ.

2. Đánh giá rủi ro về rửa tiền đối với việc thiết lập quan hệ ngân hàng đại lý, giao dịch có yếu tố nước ngoài:

• Nhận diện, đánh giá rủi ro rửa tiền trong việc thiết lập quan hệ ngân hàng đại lý, các chương trình sản phẩm hợp tác đặc biệt các hoạt động, giao dịch có yếu tố nước ngoài, các giao dịch thanh toán quốc tế, tài trợ thương mại; đề xuất ý kiến và giải pháp tăng cường kiểm soát PCRT phù hợp.
• Thực hiện trả lời KYC/AML của các định chế tài chính trong và ngoài nước; tham gia các buổi làm việc với các định chế tài chính để đánh giá về công tác PCRT của đối tác.
• Quản lý, cập nhật và giám sát các danh sách đen, danh sách cảnh báo, danh sách cấm vận trên hệ thống PCRT.

3. Giám sát, phân tích giao dịch đáng ngờ và các khách hàng cần đánh giá tăng cường:

• Thực hiện giám sát giao dịch trên hệ thống PCRT và đề xuất phương án xử lý lên cán bộ quản lý; Phối hợp với các đơn vị liên quan trong việc theo dõi, xử lý và giám sát, báo cáo giao dịch đáng ngờ.
• Theo dõi và đưa ra các cảnh báo đối với các KH rủi ro cao/KH cần đánh giá tăng cường và đề xuất biện pháp xử lý/ biện pháp giảm thiểu rủi ro khi thiết lập mối quan hệ.
• Phối hợp với ĐVKD và các bên liên quan trong quá trình đánh giá mức độ rủi ro về rửa tiền của khách hàng theo định kỳ, đột xuất.

4. Thực hiện các báo cáo và phối hợp cơ quan quản lý về PCRT, TTKB, PBVKHDHL và FATCA:

• Thực hiện các báo cáo theo quy định của Ngân hàng Nhà nước và quy định nội bộ, bao gồm:
  • Báo cáo giao dịch giá trị lớn, báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước, quốc tế gửi NHNN hàng ngày.
  • Báo cáo giao dịch đáng ngờ.
  • Báo cáo khách hàng tuân thủ đạo luật FATCA.
  • Báo cáo đánh giá rủi ro về rửa tiền của ngân hàng.
  • Các báo cáo định kỳ, đột xuất theo yêu cầu của cơ quan quản lý.
  • Cung cấp thông tin theo công văn yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước và cơ quan có thẩm quyền.

5. Phát triển, đề xuất hoàn thiện hệ thống phần mềm PCRT:

• Tham gia xây dựng, vận hành và nâng cấp hệ thống/công cụ phục vụ công tác PCRT thông qua việc áp dụng hệ thống công nghệ (monitoring, screening, KYC…).
• Đánh giá hiệu quả, mức độ phù hợp của hệ thống phần mềm PCRT đối với chính sách, thực tế vận hành công tác PCRT tại ngân hàng, từ đó đề xuất cải tiến, tự động hóa, nâng cao hiệu quả phát hiện và kiểm soát rủi ro.

6. Công việc khác:

• Xây dựng và triển khai công tác đào tạo nội bộ về PCRT, TTKB, PBVKHDHL và FATCA cho cán bộ; định kỳ cập nhật nội dung đào tạo.
• Kiểm tra, giám sát công tác PCRT, TTKB, PBVKHDHL và FATCA tại các ĐVKD và các đơn vị khác trong hệ thống.
• Tham gia các khóa đào tạo do NHNN hoặc các đơn vị khác tổ chức để nâng cao nghiệp vụ và cập nhật quy định và thông lệ quốc tế về PCRT.
• Thực hiện các công việc khác theo phân công.