Khám phá con đường chinh phục danh hiệu MDRT của tư vấn viên bảo hiểm

MDRT là nơi hội tụ của những chuyên gia/tư vấn viên bảo hiểm có chuyên môn và dịch vụ khách hàng xuất sắc nhất toàn cầu. Vậy, MDRT là gì và có ý nghĩa gì đối với tư vấn viên bảo hiểm? TopCV sẽ giải đáp chi tiết qua bài viết sau!

MDRT là gì?

MDRT là viết tắt của Million Dollar Round Table, có nghĩa Bàn tròn Triệu đô, chỉ một hiệp hội thương mại toàn cầu được thành lập vào năm 1927, nhằm tạo ra môi trường giáo dục và phát triển nghề nghiệp tối ưu dành cho các chuyên viên tư vấn viên bảo hiểm xuất sắc nhất trên thế giới.

MDRT cũng được xem là "chiếc cúp danh giá" dành cho những người bán bảo hiểm giỏi nhất. Chỉ khoảng 5% chuyên viên xuất sắc nhất trong hơn 700 công ty tài chính tại 80 quốc gia được tham gia vào hiệp hội và nhận được danh hiệu MDRT. Trong đó, AIA Việt Nam, Prudential Việt Nam, Manulife Việt Nam, v.vv.. rất hãnh diện được góp mặt trong hiệp hội toàn cầu này khi có số lượng lớn nhân viên đủ điều kiện tham gia MDRT.

>>> Xem thêm: Chuyên viên tư vấn bảo hiểm là gì? Từ A đến Z về việc làm tư vấn bảo hiểm

Ý nghĩa của danh hiệu MDRT với nhân viên/chuyên viên tư vấn bảo hiểm

Chinh phục và giữ vững danh hiệu MDRT là niềm khát khao và động lực làm việc của rất nhiều tư vấn viên bảo hiểm, bởi danh hiệu MDRT có nhiều ý nghĩa lớn lao:

• Thước đo sự thành công trong ngành: Thành viên của MDRT được xem là “tinh hoa” của ngành bảo hiểm khi phải đạt được mức doanh thu “khổng lồ” theo điều kiện mà MDRT đặt ra mỗi năm dựa trên tình trạng phát triển của từng quốc gia.
• Khẳng định chất lượng dịch vụ: Danh hiệu MDRT chứng minh tư vấn viên bảo hiểm có chuẩn mực về kỹ năng và chuyên môn cao nhất để cung cấp dịch vụ hoàn hảo cho khách hàng.
• Bảo chứng cho trình độ, đạo đức làm nghề: Để được ghi nhận là thành viên của MDRT, tư vấn viên bảo hiểm phải đạt được các tiêu chuẩn cao nhất về kiến thức, năng suất, đạo đức và sự tận tụy trong công việc.

Bạn đang nỗ lực chinh phục danh hiệu MDRT? Bạn muốn tìm một môi trường làm việc lý tưởng để chắp cánh ước mơ gia nhập vào hiệu hội MDRT? Hãy tham khảo danh sách việc làm tư vấn bảo hiểm siêu HOT tại TopCV!

việc làm tư vấn bảo hiểm

Xem tất cả

{{ job.title }} {{ job.company.name }}

{{ job.salary }}

{{ job.short_cities }}

Ứng tuyển

Xem tất cả

Lợi ích khi đạt được danh hiệu MDRT

Việc gia nhập MDRT mang lại cho các thành viên rất nhiều lợi ích:

• Thăng tiến nghề nghiệp: Yêu cầu về doanh số đối với thành viên của MDRT tạo ra động lực mạnh mẽ, thúc đẩy bạn đặt ra những mục tiêu lớn hơn và không ngừng tăng trưởng năng lực để đạt được thành tựu mới trong sự nghiệp. Ban đầu, bạn có thể đủ điều kiện để làm thành viên cơ bản của MDRT. Qua thời gian, khi hiệu suất được nâng tầm, bạn có thể trở thành thành viên cao cấp Court of the Table (doanh số gấp 3 MDRT) và Top of the Table (doanh số gấp 6 MDRT).
• Sự tin cậy của khách hàng: Các quy tắc đạo đức của MDRT đảm bảo rằng mọi thành viên làm việc có trách nhiệm và sự tận tụy để tạo dựng được niềm tin mãnh liệt hơn với khách hàng của mình.
• Cơ hội lãnh đạo: Bạn được phát triển và nâng cao kỹ năng lãnh đạo bằng cách đảm nhận các vai trò tình nguyện trong tổ chức, đồng thời được các chuyên gia cố vấn chiến lược phát triển văn hóa và dịch vụ xuất sắc cho doanh nghiệp của riêng mình.
• Tri ân xã hội và xây dựng mối quan hệ: Khi tham gia MDRT, bạn có cơ hội hỗ trợ các hoạt động và tổ chức từ thiện. Qua đó, bạn có thể đền đáp, tri ân xã hội, đồng thời xây dựng các mối quan hệ quan trọng với các nhà lãnh đạo chủ chốt trong cộng đồng doanh nghiệp.
• Mạng lưới toàn cầu: MDRT là tổ chức quốc tế có chi nhánh phủ khắp thế giới, đảm bảo mọi sự kết nối và giao lưu ý tưởng đề mang tính toàn cầu.
• Tạp chí bàn tròn: Các thành viên của MDRT luôn kết nối và chia sẻ thông tin qua các ấn phẩm 2 tháng 1 lần, tập trung vào các xu hướng và cơ hội cụ thể cho ngành bảo hiểm và dịch vụ tài chính.
• Kết nối MDRT: MDRT cũng xuất bản bản tin điện tử 2 lần/tháng, gồm các bài viết và video tuyển chọn để các thành viên trao đổi sâu hơn về các ý tưởng và giải pháp nâng cao hiệu suất kinh doanh bảo hiểm trên cơ sở toàn cầu.
• Nguồn tin hữu ích: MDRT cung cấp một thư viện nội dung giáo dục mang tên Vùng tài nguyên (The Resource Zone), cập nhật các chủ đề và xu hướng của ngành. Thành viên MDRT cũng có toàn quyền truy cập vào các công cụ hồ sơ thành viên trực tuyến để theo dõi và đảm bảo bản thân đạt được mục tiêu doanh thu hàng tháng.
• Gặp gỡ chuyên gia: Các thành viên có thể trực tiếp giao lưu tại Hội nghị thường niên MDRT, Hội nghị thường niên Top of The Table và Hội nghị toàn cầu & Trải nghiệm MDRT, gặp gỡ các chuyên gia đầu ngành bảo hiểm và họp bàn, trao đổi ý tưởng giúp gia tăng năng suất.

>> Xem thêm: Top việc làm bảo hiểm HOT nhất hiện nay

Điều kiện để tham gia MDRT

Để gia nhập hiệp hội MDRT, bạn cần đáp ứng được những điều kiện khắt khe về doanh thu, tiêu chuẩn đạo đức và một số thủ tục cần làm.

Yêu cầu về doanh thu

Theo mdrt.org, mục Tiêu chí Thành viên Hàng năm của MDRT đã đưa ra yêu cầu về doanh thu dành cho các thành viên đến từ Việt Nam năm 2024 & 2025, cụ thể được trình bày tại bảng sau:

Yêu cầu về đạo đức

Thành viên hiệp hội Bàn tròn Triệu đô cần tuân thủ 7 quy tắc đạo đức nghiêm ngặt như sau:

• Luôn đặt lợi ích của khách hàng lên trên lợi ích của cá nhân.
• Giữ vững tiêu chuẩn cao nhất về năng lực chuyên môn bằng việc củng cố kiến thức và kỹ năng.
• Bảo mật thông tin cá nhân, công việc kinh doanh của khách hàng một cách tuyệt đối.
• Hỗ trợ khách hàng đưa ra quyết định đúng đắn bằng cách cung cấp thông tin quan trọng một cách chính xác, đầy đủ.
• Duy tri các quy tắc hành xử tốt đẹp để giữ hình ảnh chuyên nghiệp cho ngành bảo hiểm - tài chính cũng như hiệp hội MDRT.
• Đảm bảo mọi quyết định thay thế sản phẩm bảo hiểm - tài chính đều đem lại lợi ích cho khách hàng.
• Tuân thủ mọi quy định pháp luật và pháp lý trong lĩnh vực hoạt động.

Yêu cầu về thủ tục

Bạn cần nộp đơn đăng ký để được xem xét yêu cầu gia nhập hiệp hội MDRT. Theo quy định của MDRT, bạn cần tải lên số doanh thu cá nhân, bao gồm tiền hoa hồng hoặc/và phí bảo hiểm, cùng với các văn bản xác nhận doanh thu của bạn trên báo cáo tài chính của công ty.

Bên cạnh đó, bạn cần nộp lệ phí là 600 USD để có tư cách gia nhập hiệp hội MDRT. Lưu ý rằng lệ phí này có thể có ngoại lệ, tùy theo chính sách và tình hình kinh tế hàng năm tại khu vực mà bạn làm việc và sinh sống.

Làm thế nào để sớm chinh phục danh hiệu MDRT?

Danh hiệu MDRT không thể có được trong một sớm một chiều mà là sự nỗ lực của cả quá trình dài. Bạn cần trải qua chương trình đào tạo nghiêm ngặt, tích lũy kinh nghiệm thực tiễn và không ngừng mở rộng mối quan hệ để từng bước đạt gia nhập hiệp hội MDRT.

Trải qua chương trình đào tạo bắt buộc

Trước tiên, bạn cần trải qua quá trình đào tạo bắt buộc để lĩnh hội những kiến thức nền tảng, nắm rõ quy định của pháp luật, mài dũa đạo đức nghề nghiệp và kỹ năng thực hành.

Theo Thuvienphapluat.vn, Điều 23 Thông tư 69/2022/TT-BTC đã quy định rõ bạn cần thi lấy chứng chỉ hành nghề tư vấn bảo hiểm theo quy định của Bộ Tài chính. Bài thi này gồm 40 câu hỏi, làm trong 60 phút và bạn phải hoàn thành đúng tối thiểu 75% bài thi thì mới được cấp chứng chỉ. Phải có chứng chỉ hành nghề thì bạn mới được phép làm việc tại các doanh nghiệp bảo hiểm.

Tuy nhiên, đó chỉ là điều kiện nền tảng để bạn bước chân vào nghề. Muốn theo đuổi danh hiệu MDRT, bạn cần nhiều kiến thức hơn thế!

Hiện nay, có rất nhiều tập đoàn bảo hiểm tổ chức đào tạo và phát triển đội ngũ Đại lý chuyên nghiệp nhằm gia tăng số lượng thành viên MDRT. Đây là cơ hội để bạn được tiếp xúc với những kiến thức chuyên sâu và hữu dụng nhất cho công việc tư vấn bảo hiểm, song song với thực hành thực tế để từng bước tiến gần hơn đến MDRT.

Tham gia Học viện MDRT

Các học viện MDRT được thành lập với mục tiêu giúp các tư vấn viên bảo hiểm - tài chính tiến bước tới danh hiệu MDRT một cách nhanh chóng, suôn sẻ. Đến với các khóa học của học viện này, bạn sẽ được:

• Tìm hiểu những phương pháp kinh doanh bảo hiểm hay nhất từ các thành viên chuyên nghiệp của MDRT.
• Được thiết lập kế hoạch tăng trưởng cá nhân hàng tuần.
• Tận dụng những lợi ích về kỹ thuật và công nghệ để học tập.
• Tham gia cộng đồng những chuyên gia có cùng chí hướng.
• Nắm vững tư duy phản biện để thành công.
• Nâng cao kỹ năng dịch vụ khách hàng và quy trình kinh doanh.

Khi tham gia Học viện MDRT, bạn sẽ được truy cập kho thư viện, bài giảng và kiến thức sát nhất với tiêu chuẩn tuyển chọn thành viên của hiệp hội này. Học viện MDRT không chỉ giúp bạn gia tăng danh sách khách hàng và doanh thu từ công việc bán bảo hiểm, mà còn đem đến cho bạn sự tự tin để trở thành thành viên của MDRT.

Nỗ lực với công việc, nâng cao năng lực qua thời gian

Quan trọng nhất, để thành công chinh phục danh hiệu MDRT, bạn cần trau dồi và nâng cao năng lực, liên tục tái định hướng tư duy và không ngừng mở rộng mối quan hệ.

Va chạm thực tế để nâng cao năng lực

Trên hành trình tích lũy kinh nghiệm, bạn cần va chạm thật nhiều với công việc thực tế để gia tăng năng lực:

• Nắm rõ và thực thi chuẩn xác toàn bộ quy trình bán bảo hiểm.
• Biết cách tận dụng các công cụ để thúc đẩy quá trình bán hàng và giảm rủi ro về công sức, tiền bạc.
• Học cách chốt giao dịch khéo léo để bán được nhiều sản phẩm hơn.
• Luôn luôn tập trung vào khách hàng.
• Nắm rõ tiến độ làm việc với mức doanh thu cần đạt qua từng mốc thời gian.
• Nỗ lực vượt qua những thử thách của ngành nghề.

Liên tục tái định hướng tư duy

Bạn phải liên tục định hướng lại tư duy của mình khi giới thiệu sản phẩm cho khách hàng. Bởi vì nhiều tư vấn viên lầm tưởng rằng phải đem những rủi ro và bất lợi ra thì khách hàng mới "sợ" để nảy sinh nhu cầu mua bảo hiểm. Trên thực tế, khách hàng sẽ chỉ mua bảo hiểm khi:

• Họ hiểu chính xác bảo hiểm nhân thọ là gì
• Họ hiểu tại sao gia đình họ nên tham gia bảo hiểm nhân thọ
• Họ hiểu lợi ích và giá trị mà bảo hiểm nhân thọ mang lại
• Họ tin tưởng tư vấn viên bảo hiểm và tin tưởng vào công ty bảo hiểm

Nếu tư vấn viên không thể khiến khách hàng hiểu rõ về sản phẩm bảo hiểm nhân thọ thì sẽ rất khó để thuyết phục khách hàng ký hợp đồng bảo hiểm.

Không ngừng mở rộng mối quan hệ

Bằng cách khai thác trí tuệ và kinh nghiệm tập thể của các thành viên MDRT uy tín, bạn có thể đẩy nhanh hành trình đạt được sự công nhận của MDRT. Một số chiến lược hiệu quả để bạn kết nối với khách hàng mới và các chuyên gia trong ngành gồm:

• Tham dự các sự kiện kết nối trong ngành.
• Tham gia các diễn đàn và hội nhóm trực tuyến.
• Cộng tác với các đại lý bảo hiểm, đại lý bất động sản, cố vấn tài chính, kế toán, luật sư, v.vv.. những người có thể giới thiệu khách hàng mới đến với bạn khi có nhu cầu mua bảo hiểm.
• Tham dự hội nghị và các triển lãm thương mại trong ngành bảo hiểm  - tài chính để có được cơ hội gặp gỡ các nhà lãnh đạo trong ngành, khách hàng tiềm năng và đồng nghiệp chung chí hướng chinh phục MDRT.
• Tình nguyện tham gia các tổ chức phi lợi nhuận để gặp gỡ nhiều khách hàng tiềm năng hơn, thể hiện sự cam kết và khát khao phụng sự của bạn đối với cộng đồng và thu hút thêm khách hàng.
• Tận dụng công nghệ thông tin để xây dựng website/fanpage cá nhân thật chuyên nghiệp, giúp tăng khả năng tiếp cận khách hàng trên môi trường online.
• Sáng tạo và tiếp thị nội dung, chia sẻ những kiến thức có giá trị lên các trang mạng xã hội có sức phủ mạnh mẽ như TikTok, Facebook, LinkedIn, v.vv.. để thể hiện năng lực chuyên môn và thu hút thêm khách hàng tiềm năng.

Tạm kết

Để trở thành thành viên của MDRT trong ngành bảo hiểm là một mục tiêu đầy tham vọng, nhưng hoàn toàn có thể đạt được bằng sự cam kết, cống hiến và những chiến lược kinh doanh được cân nhắc kỹ lưỡng. Bằng cách liên tục cải thiện kỹ năng, mở rộng mạng lưới mối quan hệ và duy trì dịch vụ khách hàng đặc biệt, bạn có thể đạt được danh hiệu MDRT và khẳng định mình là một chuyên gia tư vấn bảo hiểm thành công, đáng được kính trọng.

Bài viết trên đây đã giúp bạn giải đáp chi tiết MDRT là gì, những tiêu chí cần đạt để gia nhập hiệp hội MDRT và kinh nghiệm chinh phục MDRT kể cả khi chưa có nhiều kinh nghiệm, chuyên môn. Nếu bạn đang tìm kiếm một công ty bảo hiểm uy tín, luôn hỗ trợ sự phát triển năng lực của các tư vấn viên với lộ trình rõ ràng, ngắn gọn để đạt được MDRT, bạn đừng quên tìm việc làm trên chuyên trang tuyển dụng TopCV nhé!