Lộ trình thăng tiến của chuyên viên quan hệ khách hàng

Quan hệ khách hàng là vị trí quan trọng giúp mang lại doanh thu trực tiếp cho doanh nghiệp, có mức thu nhập khá và lộ trình phát triển rõ ràng. Vậy, từ vị trí chuyên viên quan hệ khách hàng bạn có thể phát triển lên những level nào? Và cần nâng cao, trau dồi những kỹ năng gì để đạt được thăng tiến trong công việc? Hãy cùng TopCV khám phá trong bài viết dưới đây.

>> Khám phá thêm thông tin về nghề quan hệ khách hàng

Lộ trình phát triển theo kinh nghiệm của chuyên viên quan hệ khách hàng

Giống như những vị trí khác, chuyên viên quan hệ khách hàng cũng có lộ trình phát triển cơ bản, từ fresher, junior tới senior và các cấp quản lý như trưởng nhóm, trưởng phòng. Theo đó, trách nhiệm công việc cụ thể của từng cấp bậc như sau:

Đối với chuyên viên quan hệ khách hàng, tốc độ thăng tiến không cố định cho tất cả mọi người mà phụ thuộc rất nhiều vào yếu tố con người cũng như tính chất công việc. Cụ thể, quá trình đi lên của một cá nhân làm quan hệ khách hàng phụ thuộc rất nhiều vào kết quả KPI tháng/quý, năng lực phát triển khách hàng, chất lượng danh mục quản lý, kỹ năng quản lý quan hệ và nhu cầu nhân sự của từng ngân hàng.

Theo lộ trình thông thường, một chuyên viên quan hệ khách hàng cần ít nhất 3–5 năm kinh nghiệm với kết quả làm việc tốt để có cơ hội tiến lên vị trí Trưởng nhóm hoặc Senior RM, và khoảng 5 năm trở lên để cạnh tranh cho cấp bậc Trưởng phòng Khách hàng cá nhân/doanh nghiệp.

Để hình dung tốt hơn về lộ trình phát triển cho vị trí quan hệ khách hàng, hãy theo dõi bảng so sánh dưới đây của TopCV:

Chuyên viên QHKH cá nhân và QHKH doanh nghiệp có lộ trình khác nhau không?

Chuyên viên QHKH cá nhân và Chuyên viên QHKH doanh nghiệp đều bắt đầu từ vai trò tư vấn và chăm sóc khách hàng, nhưng lộ trình nghề nghiệp đường dài có sự khác nhau về sản phẩm phụ trách, kỹ năng cần phát triển, KPI doanh thu và lộ trình thăng tiến.

Trong khi QHKH cá nhân là vị trí phù hợp với người mới bắt đầu hơn vì sản phẩm dễ tiếp cận, tệp khách hàng rộng thì QHKH doanh nghiệp thường phù hợp với ứng viên đã có sẵn kinh nghiệm sales ngân hàng do liên quan nhiều tới tín dụng doanh nghiệp, dòng tiền, hồ sơ pháp lý, tài sản bảo đảm và quan hệ B2B.

Sơ đồ lộ trình QHKH cá nhân

Chuyên viên QHKH cá nhân thường bắt đầu từ việc tìm kiếm và chăm sóc khách hàng cá nhân, tư vấn các sản phẩm như tài khoản, thẻ, vay, tiền gửi và bảo hiểm. Khi đã có kinh nghiệm nhất định, chuyên viên quan hệ khách hàng cá nhân có thể phát triển lên cấp bậc senior, quản lý nhóm kinh doanh bán lẻ, trưởng phòng KHCN hoặc chuyển sang nhóm khách hàng ưu tiên, Private Banking nếu có kỹ năng chăm sóc khách hàng giá trị cao.

Sơ đồ lộ trình QHKH doanh nghiệp

Chuyên viên QHKH doanh nghiệp thường yêu cầu nền tảng nghiệp vụ sâu rộng, nắm rõ nhu cầu vốn, dòng tiền, hồ sơ tín dụng, mô hình kinh doanh và rủi ro của doanh nghiệp. Khi đã có kinh nghiệm, chuyên viên KHDN có thể phát triển lên Senior RM, RM SME, Corporate RM, Trưởng phòng KHDN hoặc các vị trí quản lý trong khối khách hàng doanh nghiệp.

Từ vị trí chuyên viên quan hệ khách hàng cá nhân, bạn hoàn toàn có thể phát triển thêm để phụ trách tệp khách hàng doanh nghiệp sau khi bổ sung các kỹ năng như phân tích báo cáo tài chính cơ bản, nắm rõ kiến thức về dòng tiền, hồ sơ pháp lý doanh nghiệp, tín dụng doanh nghiệp, tài sản bảo đảm và kỹ năng làm việc với các doanh nghiệp lớn, vừa và nhỏ.

Những hướng chuyển ngành dành cho chuyên viên QHKH

Nhờ những kiến thức chuyên môn vững chắc tích lũy được trong quá trình công tác ở vị trí chuyên viên quan hệ khách hàng, đặc biệt là kinh nghiệm làm việc trực tiếp với khách hàng, nắm vững hệ sinh thái sản phẩm trong sản phẩm ngân hàng, thuần thục trong xử lý hồ sơ và phối hợp nội bộ, RM có thể chuyển sang các mảng khác như tín dụng, thẩm định, quản trị rủi ro, phát triển sản phẩm, quản lý tài sản, bảo hiểm hoặc quản trị kinh doanh.

Cụ thể, bạn hãy tham khảo bảng dưới đây để nắm được những vị trí chuyển ngành hợp lý dành cho từng đối tượng RM:

Nhìn chung, việc thay đổi hướng đi trên con đường sự nghiệp của chuyên viên quan hệ khách hàng là hoàn toàn có cơ sở khi bạn đã trang bị cho bản thân đầy đủ những kiến thức và kỹ năng cần thiết. Dù khó khăn là không thể né tránh, nhưng một chút cố gắng tích lũy qua từng ngày sẽ giúp bạn tự tin hơn để thử thách bản thân trong những ngành nghề mới.

Lời khuyên để hình thành bước đệm trong quá trình thăng tiến

Để gặt hái được nhiều thành tựu, xây dựng cơ sở vững chắc để vươn lên trong nghề Chuyên viên quan hệ khách hàng, RM không chỉ cần đạt chỉ tiêu doanh thu trong một vài thời điểm mà phải chứng minh được năng lực kinh doanh ổn định cũng như khả năng quản lý danh mục khách hàng tốt, nắm vững nghiệp vụ ngân hàng và có khả năng làm việc đội nhóm.

Dưới đây là một số đầu checklist để bạn nắm được những yếu tố nào sẽ có thể giúp bạn vươn xa hơn nữa trên con đường sự nghiệp:

Cơ hội vươn cao là bình đẳng với tất cả mọi người, nhưng luôn ưu ái những cá nhân có tinh thần chủ động học hỏi, chủ động trau dồi và chủ động phát triển.

Chuyên viên quan hệ khách hàng phù hợp với những ai?

Chuyên viên quan hệ khách hàng là vị trí phù hợp với đa số các ứng viên tốt nghiệp chuyên ngành liên quan hoặc có kinh nghiệm chuyên môn bán hàng, tư vấn sản phẩm. Tuy nhiên, đây cũng là nghề có nhiều cơ hội cho sinh viên mới ra trường, ứng viên trái ngành nếu cảm thấy đủ yêu thích và có tinh thần cầu tiến.

Sinh viên mới ra trường có nên làm QHKH không?

Câu trả lời là có. Nhiều ngân hàng/công ty tài chính sẵn sàng tuyển sinh viên mới ra trường để đào tạo từ đầu nếu có tinh thần chủ động, giao tiếp tốt và không ngại áp lực KPI. Tệp ứng viên này có thế mạnh là tinh thần chủ động cap, giao tiếp tốt, chịu khó học hỏi, không ngại KPI, sẵn sàng gọi điện/gặp khách và “xông pha” trong mọi nhiệm vụ được giao.

Nhân sự trái ngành có thích hợp với nghề QHKH không?

Nhân sự trái ngành vẫn có thể ứng tuyển vào vị trí chuyên viên quan hệ khách hàng nếu đã có nền tảng kỹ năng liên quan, đặc biệt là kỹ năng bán hàng, tư vấn, chăm sóc khách hàng, bảo hiểm, bất động sản, tài chính tiêu dùng, bán lẻ hoặc dịch vụ.

Để chuẩn bị ứng tuyển vào vị trí chuyên viên quan hệ khách hàng, ứng viên trái ngành nên trang bị cho mình những kỹ năng và kiến thức sau:

QHKH có hợp với người hướng nội không?

Là vị trí cần tiếp xúc trực tiếp nhiều với khách hàng, thoạt nhìn chúng ta sẽ nghĩ chuyên viên quan hệ khách hàng chỉ phù hợp với những ứng viên hướng ngoại, năng động, hoạt bát, hay nói và nói giỏi. Tuy nhiên, chỉ cần lựa chọn hướng phát triển phù hợp thì người hướng nội hoàn toàn có thể đảm nhiệm xuất sắc vị trí này nhờ thế mạnh biết lắng nghe, giỏi quan sát, kỹ tính, tỉ mẩn, chu đáo khi gặp khách và có thể duy trì những mối quan hệ dài hạn.

Những yếu tố tạo nên sự gắn kết với nghề chuyên viên quan hệ khách hàng

Bước vào thị trường lao động, mỗi cá nhân đều muốn có thể gắn bó lâu dài với nghề. Tuổi nghề càng lâu, kỹ năng càng chín, kinh nghiệm càng dày và thu nhập cũng sẽ được cải thiện. Tuy nhiên mong muốn và hiện thực luôn bị ngăn cách bởi những rào cản vô hình, có thể từ phía công việc hoặc từ phía mỗi cá nhân. Đặc biệt nghề có tính chất cạnh tranh cao như quan hệ khách hàng.

Những lợi thế của nghề quan hệ khách hàng

• Gia tăng thu nhập: Một trong những lợi thế lớn nhất của nghề QHKH là cơ hội tăng thu nhập. Như đã thông tin tới bạn, thu nhập của chuyên viên quan hệ khách hàng thường gắn với KPI, incentive, hoa hồng hoặc bonus chứ không chỉ có lương cứng đơn thuần. Do đó, RM có kết quả tốt có thể đạt tổng thu nhập cao hơn khá nhiều vị trí vận hành khác.

• Mở rộng quan hệ, cải thiện kỹ năng: Ngoài ra, bạn cũng sẽ có cơ hội mở rộng các mối quan hệ, được tiếp xúc với nhiều khách hàng cá nhân, khách hàng doanh nghiệp, khách hàng ưu tiên. Qua đó cũng cải thiện đáng kể các kỹ năng bán hàng, củng cố thêm kiến thức về tài chính - ngân hàng để có cơ hội tiến xa hơn trên con đường sự nghiệp.

• Sự nghiệp thăng tiến: Từ quan hệ khách hàng bạn có thể rẽ ngang sang các mảng tín dụng, thẩm định, quản trị rủi ro, phát triển sản phẩm, quản lý tài sản, quản trị kinh doanh nhờ bộ kỹ năng tương đồng.

>> Có thể bạn quan tâm: Mức lương của chuyên viên quan hệ khách hàng là bao nhiêu?

Những điểm nên cân nhắc trước khi chọn nghề quan hệ khách hàng

Chuyên viên quan hệ khách hàng là nghề có tính cạnh tranh cao, đòi hỏi ứng viên cần không ngừng cải thiện kỹ năng, trau dồi kiến thức, chủ động trong việc tiếp xúc với khách hàng. Một số áp lực vô hình có thể kể tới khi theo đuổi vị trí này có thể kể tới như:

• Áp lực KPI: Chỉ tiêu doanh thu tác động rất nhiều với thu nhập thực nhận hàng tháng của chuyên viên quan hệ khách hàng. Cụ thể, RM thường phải đạt các chỉ tiêu về khách hàng mới, dư nợ, huy động, thẻ, bảo hiểm, CASA hoặc doanh số bán chéo.

• Áp lực tìm nguồn khách hàng mới: Việc tìm kiếm và khai thác nguồn khách hàng tiềm năng cũng là một thách thức không nhỏ với chuyên viên QHKH, nhất là trong giai đoạn đầu.

• Áp lực từ tính chất công việc: Quan hệ khách hàng đòi hỏi RM phải luôn cẩn trọng với hồ sơ, thông tin khách hàng, KYC, tư vấn sản phẩm và quy định nội bộ. Đồng thời họ cũng cần có sự khéo léo khi xử lý những hồ sơ khó hoặc hồ sơ của tệp khách hàng ưu tiên.

Nhìn chung, quan hệ khách hàng là nghề nghiệp có nhiều tiềm năng với lộ trình phát triển, thăng tiến rõ ràng, tuy áp lực là có nhưng đây cũng chính là cơ hội giúp bạn rèn giũa nhiều kỹ năng mềm lẫn kỹ năng chuyên môn, sẵn sàng bước tiếp con đường sự nghiệp.

Ứng tuyển liền tay

Sau khi tìm hiểu kỹ càng về lộ trình phát triển của chuyên viên quan hệ khách hàng và đã sẵn sàng để ứng tuyển vào vị trí này, đây sẽ là checklist cực kỳ quan trọng giúp bạn đạt được lợi thế giữa vô vàn thí sinh tiềm năng khác:

Trau dồi kỹ năng, bổ sung kiến thức

Kỹ năng là yếu tố luôn cần nâng cấp ở bất kỳ công việc nào nhất là trong đời đại số. RM cần không ngừng học hỏi sử dụng CRM để quản lý pipeline, đọc dữ liệu hành vi khách hàng, theo dõi tỷ lệ chuyển đổi và tối ưu hiệu suất bán hàng. Ngoài ra, việc hiểu cách AI hỗ trợ phân loại lead, gợi ý sản phẩm, dự đoán nhu cầu hoặc cảnh báo rủi ro sẽ giúp RM làm việc hiệu quả hơn và tập trung vào khách hàng có giá trị cao.

Bằng cấp và chứng chỉ

Việc sở hữu những bằng cấp và chứng chỉ có liên quan về mặt chuyên môn tới vị trí đang ứng tuyển sẽ là điểm cộng rất lớn cho mọi ứng viên, đặc biệt nếu muốn phát triển lên QHKH doanh nghiệp, RM SME, Corporate RM, Private Banking hoặc các cấp quản lý.

CV xin việc chuyên viên quan hệ khách hàng

CV hay đơn xin việc là một phần không thể thiếu trong quá trình ứng tuyển.

Đối với những ứng viên đã có kinh nghiệm chuyên môn liên quan, việc đưa số liệu cụ thể như tỷ lệ hoàn thành KPI, doanh số, dư nợ, huy động, số khách hàng mới, sản phẩm bán chéo hoặc case chăm sóc khách hàng thành công vào CV là vô cùng quan trọng.

Mặt khác, đối với ứng viên là Fresher hoặc trái ngành và chưa có nhiều kinh nghiệm chuyên môn ở vị trí chuyên viên quan hệ khách hàng, CV nên nhấn mạnh vào kỹ năng giao tiếp, hoạt động liên quan đến sales/tư vấn, thực tập ngân hàng, học vấn phù hợp cũng như tinh thần sẵn sàng học hỏi, trau dồi kiến thức phục vụ cho công việc sau này.

>> Xem thêm: Khám phá đa dạng mẫu CV chuyên viên quan hệ khách hàng chuẩn

Ngoài ra, bạn có thể khám phá thêm hàng trăm template CV chuẩn tại TopCV, đặc biệt là các mẫu CV ATS, CV Harvard đang rất được ưa chuộng trong thời gian gần đây.

Như vậy, lộ trình thăng tiến cho vị trí quan hệ khách hàng là rất đa dạng và rõ ràng, phù hợp với đa số ứng viên, dù là người trái ngành hay “đậm nét” hướng nội. Mỗi đặc điểm tính cách, mỗi nấc thang kinh nghiệm đã trải qua đều là có thể là “bước đệm” đưa bạn tiến xa hơn trên con đường sự nghiệp.

Trên con đường đó, TopCV vinh dự khi đóng vai trò là nền tảng trung gian giúp bạn tìm được công việc mơ ước với hệ sinh thái tuyển dụng hàng đầu: hàng chục nghìn tin đăng tuyển dụng được cập nhật mỗi ngày, công cụ tính lương Gross - Net, thuế thu nhập cá nhân, bảo hiểm thất nghiệp, bảo hiểm xã hội, công cụ tạo CV online nhanh, chuẩn, độc, lạ. 

Nhanh tay ứng tuyển vị trí quan hệ khách hàng ngay hôm nay!