Mô tả công việc Chuyên viên quan hệ khách hàng chi tiết

Chuyên viên quan hệ khách hàng (QHKH) là vị trí phổ biến trong ngân hàng, đóng vai trò kết nối doanh nghiệp với khách hàng và thúc đẩy hoạt động kinh doanh. Tùy theo phân khúc khách hàng và từng ngân hàng, vị trí này sẽ đảm nhiệm những công việc khách nhau. Cùng TopCV tìm hiểu chi tiết mô tả công việc Chuyên viên quan hệ khách hàng trong bài viết dưới đây.

Nhiệm vụ chính của Chuyên viên quan hệ khách hàng

Tìm kiếm và phát triển khách hàng mới

Chuyên viên quan hệ khách hàng chủ động tìm kiếm khách hàng mới thông qua nhiều kênh/nguồn khác nhau, bao gồm:

Referral (giới thiệu): Tận dụng sự giới thiệu từ khách hàng hiện tại, đối tác hoặc người quen để tiếp cận những khách hàng có nhu cầu.
Data của ngân hàng: Khai thác danh sách khách hàng được ngân hàng cung cấp để liên hệ, tìm hiểu nhu cầu và giới thiệu sản phẩm, dịch vụ phù hợp.
Networking (mạng lưới quan hệ): Xây dựng mạng lưới kết nối thông qua sự kiện, workshop, hội thảo, các mối quan hệ trong ngành để tìm kiếm cơ hội hợp tác mới.
Khách hàng hiện hữu: Duy trì mối quan hệ với khách hàng đang sử dụng dịch vụ để phát hiện nhu cầu phát sinh và đề xuất sản phẩm phù hợp.
Thị trường địa phương: Chủ động khảo sát khu vực, tiếp cận cá nhân, hộ kinh doanh hoặc doanh nghiệp tại địa bàn để mở rộng tệp khách hàng.

Mỗi doanh nghiệp sẽ xây dựng một quy trình làm việc riêng cho Chuyên viên quan hệ khách hàng. Tuy nhiên, nhìn chung, vị trí này thường đảm nhiệm các nhiệm vụ cơ bản theo trình tự dưới đây:

Thu thập Lead → Liên hệ → Đặt lịch → Tư vấn

Chú thích: Lead là khách hàng tiềm năng - những cá nhân hoặc tổ chức đã thể hiện sự quan tâm đến sản phẩm/dịch vụ và chủ động để lại thông tin liên hệ qua việc điền form đăng ký, tải tài liệu hoặc tin nhắn tư vấn.

Nhiệm vụ chính của Chuyên viên quan hệ khách hàng

Tư vấn sản phẩm, dịch vụ tài chính

Chuyên viên quan hệ khách hàng chịu trách nhiệm kết nối, thấu hiểu nhu cầu và đưa ra các giải pháp tài chính tối ưu cho khách hàng. Họ cần phân loại khách hàng và xây dựng danh mục sản phẩm phù hợp cho nhóm. Trong đó, khách hàng được chia thành hai nhóm chính bao gồm Khách hàng cá nhân và Khách hàng doanh nghiệp:

Nhóm khách hàng	Nhu cầu phổ biến	Sản phẩm/dịch vụ tài chính được tư vấn
Khách hàng cá nhân (KHCN)	Mua nhà, mua xe, chi tiêu, tích lũy tài chính, bảo vệ tài sản	Vay vốn, thẻ, bảo hiểm, mở tài khoản
Khách hàng doanh nghiệp (KHDN)	Bổ sung vốn kinh doanh, quản lý dòng tiền, thanh toán, mở rộng hoạt động	Tín dụng, bảo lãnh, thanh toán, quản lý dòng tiền

Quá trình tư vấn không gói gọn trong việc truyền đạt và giải thích thông tin mà bao gồm các bước khác nhau:

Thấu hiểu nhu cầu: Thu thập thông tin về tình hình tài chính, mức độ chấp nhận rủi ro và mục tiêu ngắn hạn/dài hạn của khách hàng (có thể là mua nhà mở rộng kinh doanh, đầu tư, tiết kiệm tuổi già, v.vv..)
Phân tích và đề xuất giải pháp: Đánh giá các gói sản phẩm (tiền gửi, tín dụng, bảo hiểm, đầu tư) để thiết kế giải pháp "đo ni đóng giày" cho từng đối tượng khách hàng.
Cung cấp thông tin minh bạch: Trình bày rõ ràng, dễ hiểu về sản phẩm và dịch vụ bao gồm các tính năng, lãi suất, phí dịch vụ, kỳ hạn và các điều khoản pháp lý liên quan.
Quản trị rủi ro: Tư vấn giúp khách hàng nhận diện, cân đối giữa lợi ích sinh lời và các rủi ro tài chính có thể gặp phải cùng với các biện pháp ngăn ngừa tương ứng.

Chuyên viên QHKH tư vấn sản phẩm, dịch vụ tài chính cho khách hàng

>> Xem thêm:

Tìm hiểu các tin tuyển dụng Chuyên viên quan hệ khách hàng trên TopCV, kết nối với nhà tuyển dụng trên toàn quốc và ứng tuyển vào vị trí phù hợp với bạn ngay hôm nay:

Tìm việc Chuyên viên quan hệ khách hàng

Thu thập và hỗ trợ hoàn thiện hồ sơ khách hàng

Khi khách hàng đã lựa chọn được sản phẩm/dịch vụ phù hợp, Chuyên viên quan hệ khách hàng sẽ hỗ trợ khách hàng làm hồ sơ. Tùy vào từng sản phẩm và dịch vụ mà khách hàng sẽ cần cung cấp thông tin khác nhau. Tuy nhiên, một bộ hồ sơ có thể bao gồm các thông tin/tài liệu cần thiết sau:

Thành phần hồ sơ	Nội dung cần chuẩn
Thông tin cá nhân/doanh nghiệp	CCCD/giấy tờ định danh của khách hàng hoặc người đại diện doanh nghiệp Giấy đăng ký kết hôn/giấy tờ liên quan (nếu có) Giấy đăng ký kinh doanh, hồ sơ pháp lý doanh nghiệp (đối với KHDN)
Chứng minh thu nhập/dòng tiền	Hợp đồng lao động, sao kê thu nhập, bảng lương (đối với cá nhân) Báo cáo tài chính, sao kê tài khoản, chứng từ doanh thu (đối với doanh nghiệp)
Hồ sơ tài sản bảo sao	Giấy tờ chứng minh quyền sở hữu tài sản Hồ sơ pháp lý liên quan đến tài sản bảo đảm (nhà đất, xe, tài sản khác)
Chứng từ mục đích vay	Hợp đồng mua bán, báo giá, hóa đơn, kế hoạch sử dụng vốn hoặc giấy tờ liên quan đến nhu cầu vay
Hồ sơ bổ sung khác	Các giấy tờ theo yêu cầu của ngân hàng Tài liệu khác phục vụ quá trình thẩm định

Lưu ý: Thành phần hồ sơ có thể thay đổi tùy theo ngân hàng, sản phẩm và tình hình thực tế của khách hàng.

Phối hợp với tín dụng, thẩm định và vận hành

Chuyên viên quan hệ khách hàng phối hợp với các bộ phận liên quan để hoàn thiện quy trình xử lý nhu cầu của khách hàng. RM tiếp nhận thông tin, chuyển hồ sơ đến bộ phận tín dụng/thẩm định để đánh giá, phối hợp với vận hành/pháp lý để hoàn tất thủ tục và theo dõi tiến độ phê duyệt. Trong suốt quá trình này, RM đóng vai trò kết nối, cập nhật thông tin hai chiều giữa ngân hàng và khách hàng.

Sơ đồ quy trình làm việc:

RM → Tín dụng/Thẩm định → Vận hành/Pháp lý → Quản lý phê duyệt → Khách hàng

Chăm sóc và duy trì quan hệ khách hàng sau bán

Chuyên viên quan hệ khách hàng triển khai các hoạt động chăm sóc sau bán để theo dõi trải nghiệm và nắm bắt nhu cầu của khách hàng. Từ đó, đề xuất các giải pháp cải thiện dịch vụ, nâng cao sự hài lòng, hướng tới mục tiêu duy trì mối quan hệ lâu dài và mở rộng tệp khách hàng trung thành.

Các hoạt động chăm sóc khách hàng sau bán của chuyên viên quan hệ khách hàng thường gồm:

Theo dõi trải nghiệm khách hàng sau khi sử dụng sản phẩm, dịch vụ.
Gọi điện, gửi email hoặc nhắn tin để hỏi thăm, thu thập phản hồi.
Giải đáp thắc mắc, xử lý khiếu nại và hỗ trợ các vấn đề phát sinh.
Cập nhật thông tin về sản phẩm, dịch vụ mới phù hợp với nhu cầu khách hàng.
Duy trì liên hệ định kỳ để xây dựng mối quan hệ lâu dài.
Đề xuất ưu đãi, chính sách chăm sóc phù hợp nhằm tăng mức độ gắn kết khách hàng.

Tăng cơ hội trúng tuyển bằng cách tận dụng các mẫu CV có sẵn trên TopCV và ứng tuyển chỉ trong 1 chạm:

Tạo CV online trên TopCV

Chuyên viên quan hệ khách hàng chăm sóc & duy trì quan hệ khách hàng sau bán — Chuyene viên quan hệ khách hàng chăm sóc và duy trì quan hệ khách hàng sau bán

Một ngày làm việc của Chuyên viên quan hệ khách hàng

Một ngày làm việc của Chuyên viên quan hệ khách hàng là sự kết nối liên tục từ việc lập kế hoạch tiếp cận, tư vấn, giải quyết các yêu cầu nghiệp vụ đến chăm sóc khách hàng chuyên sâu nhằm duy trì và mở rộng mạng lưới khách hàng.

Timeline một ngày làm việc của Chuyên viên quan hệ khách hàng có thể như sau:

Thời gian	Công việc chính	Đầu việc cụ thể
Đầu ngày	Kiểm tra KPI và quản lý pipeline khách hàng	Rà soát chỉ tiêu kinh doanh, danh sách khách hàng tiềm. năng, tình trạng hồ sơ đang xử lý và các cuộc hẹn trong ngày.
Trong ngày	Gọi điện, gặp gỡ và tư vấn khách hàng	Liên hệ khách hàng mới. Chăm sóc khách hàng hiện hữu. Tìm hiểu nhu cầu và tư vấn sản phẩm tài chính phù hợp. Lưu ý: Với KHCN, công việc thường tập trung vào nhu cầu vay vốn, thẻ, tiền gửi, bảo hiểm; với KHDN, RM thường làm việc sâu hơn về dòng tiền, tín dụng, thanh toán và giải pháp tài chính cho doanh nghiệp.
Trong ngày	Tiếp nhận và xử lý hồ sơ khách hàng	Hướng dẫn khách hàng chuẩn bị giấy tờ Kiểm tra thông tin ban đầu. Phối hợp với bộ phận tín dụng, thẩm định, vận hành để hoàn thiện quy trình phê duyệt.
Cuối ngày	Cập nhật CRM và báo cáo công việc	Cập nhật lịch sử tương tác, tiến độ xử lý hồ sơ, kết quả làm việc với khách hàng lên hệ thống CRM. Tổng hợp báo cáo để theo dõi hiệu quả kinh doanh và kế hoạch tiếp cận tiếp theo.

Với những công việc như trên, Chuyên viên quan hệ khách hàng cần làm chủ bộ kỹ năng sau đây: Chuyên viên quan hệ khách hàng cần những kỹ năng gì?

KPI của Chuyên viên quan hệ khách hàng gồm những gì?

KPI của Chuyên viên quan hệ khách hàng thường được xây dựng dựa trên mục tiêu kinh doanh và chất lượng chăm sóc khách hàng. Tùy từng vị trí (QHKH cá nhân hoặc doanh nghiệp) và quy định của mỗi ngân hàng, các chỉ số đánh giá có thể khác nhau.

Dưới đây là bảng KPI phổ biến của Chuyên viên quan hệ khách hàng:

KPI	Nội dung đánh giá
Doanh số	Giá trị sản phẩm tài chính bán ra như khoản vay giải ngân, thẻ tín dụng, bảo hiểm hoặc các dịch vụ ngân hàng khác.
Dư nợ	Mức tăng trưởng và chất lượng danh mục cho vay do chuyên viên quản lý, bao gồm khả năng duy trì khoản vay an toàn.
Huy động	Số dư tiền gửi, nguồn vốn mới từ khách hàng cá nhân và mức độ duy trì dòng tiền.
Số khách hàng mới	Số lượng khách hàng lần đầu mở tài khoản, sử dụng sản phẩm hoặc giao dịch tại ngân hàng do chuyên viên trực tiếp mang về.
Tỷ lệ chuyển đổi	Tỷ lệ khách hàng tiềm năng chuyển thành khách hàng sử dụng sản phẩm/dịch vụ của ngân hàng.
Bán chéo sản phẩm	Tổng doanh thu hoặc phí dịch vụ trực tiếp thu được từ việc bán chéo các sản phẩm phụ.
Chất lượng hồ sơ	Độ chính xác, đầy đủ của hồ sơ, tỷ lệ hồ sơ đạt yêu cầu, hạn chế sai sót hoặc bị trả về.
Chăm sóc khách hàng	Mức độ duy trì quan hệ, phản hồi khách hàng, tỷ lệ khách hàng quay lại và mức độ hài lòng khi sử dụng dịch vụ.

Lưu ý: KPI có thể khác nhau theo từng ngân hàng, phân khúc khách hàng và vị trí. Ví du, RM phụ trách khách hàng ưu tiên thường chú trọng huy động và quản lý tài sản, trong khi RM tín dụng tập trung nhiều hơn vào dư nợ, giải ngân và chất lượng khoản vay.

Mô tả công việc của Chuyên viên QHKH cá nhân

Đối tượng khách hàng: Các cá nhân có nhu cầu sử dụng các sản phẩm tài chính, dịch vụ ngân hàng cho mục đích sinh hoạt, tiêu dùng, quản lý tài sản hoặc kinh doanh quy mô nhỏ.

Sản phẩm phụ trách:

Sản phẩm tín dụng và cho vay: Vay mua nhà, mua ô tô, vay tiêu dùng và vay kinh doanh siêu nhỏ.
Sản phẩm huy động: Nhận tiền gửi tiết kiệm (có kỳ hạn, không kỳ hạn), chứng chỉ tiền gửi.
Thẻ và dịch vụ tài khoản: Phát hành thẻ ghi nợ (debit card), thẻ tín dụng (credit card), mở tài khoản thanh toán và các dịch vụ ngân hàng điện tử (Internet/Mobile Banking).
Sản phẩm bảo hiểm: Tư vấn các gói bảo hiểm liên kết ngân hàng.

Nhiệm vụ hằng ngày:

Tìm kiếm và tiếp cận khách hàng mới
Tư vấn sản phẩm phù hợp với nhu cầu tài chính của khách hàng
Hỗ trợ chuẩn bị hồ sơ, theo dõi quá trình phê duyệt
Chăm sóc khách hàng hiện hữu
Bán chéo sản phẩm

KPI chính:

Doanh số giải ngân
Dư nợ cho vay
Huy động tiền gửi
Số khách hàng mới
Tỷ lệ chuyển đổi
Số lượng sản phẩm bán chéo
Chất lượng hồ sơ và mức độ hài lòng của khách hàng

Kỹ năng:

Kỹ năng giao tiếp
Kiến thức về các sản phẩm tài chính
Khả năng xây dựng quan hệ khách hàng
Kỹ năng tư vấn và thuyết phục
Kỹ năng đàm phán
Kỹ năng xử lý tình huống

Khó khăn thường gặp:

Áp lực hoàn thành chỉ tiêu kinh doanh
Cần liên tục tìm kiếm khách hàng mới
Xử lý hồ sơ có yêu cầu cao về độ chính xác
Cân bằng giữa mục tiêu doanh số và chất lượng dịch vụ

So sánh sự khách nhau giữa RM KHCN và RM KHDN

Chuyên viên quan hệ khách hàng cá nhân và Chuyên viên quan hệ khách hàng doanh nghiệp có nhiều nhiệm vụ tương đồng. Tuy nhiên, do đối tượng khách hàng mục tiêu khác nhau nên mô tả công việc của hai vị trí vẫn có những điểm khác biệt cần lưu ý.

Tiêu chí	Chuyên viên quan hệ KHCN	Chuyên viên quan hệ KHDN
Đối tượng khách hàng	Cá nhân, hộ gia đình, hộ kinh doanh.	Các công ty, tập đoàn, doanh nghiệp SME, doanh nghiệp FDI.
Nhu cầu chính	Vay tiêu dùng, mua nhà, tích lũy, thanh toán.	Vốn kinh doanh, thanh toán, bảo lãnh, quản lý dòng tiền.
Đặc thù công việc	Bán lẻ, chú trọng tốc độ, sự linh hoạt và cá nhân hóa. Tập trung vào số lượng khách hàng lớn.	Bán buôn và giải pháp tài chính trọn gói. Chú trọng thẩm định, quản trị rủi ro và cấu trúc tài chính phức tạp.
Sản phẩm trọng tâm	Vay cá nhân, tiền gửi, bảo hiểm.	Tín dụng doanh nghiệp, bảo lãnh, thanh toán, giải pháp dòng tiền.
KPI chính	Giải ngân, huy động, khách hàng mới, bán chéo.	Dư nợ doanh nghiệp, doanh thu phí, chất lượng tín dụng.
Áp lực/khó khăn đặc thù	Áp lực hoàn thành KPI doanh số (huy động vốn, cho vay, thẻ, bảo hiểm, sản phẩm tài chính). Phải tìm kiếm và duy trì nguồn khách hàng cá nhân lớn, liên tục mở rộng. Đối mặt với nhiều nhu cầu đa dạng, cần tư vấn sản phẩm phù hợp với từng khách hàng. Cạnh tranh cao trong việc giữ chân khách hàng và phát triển quan hệ lâu dài do hệ sinh thái sản phẩm đa dạng trên thị trường. Cần phải kiểm soát rủi ro tín dụng cá nhân khi tư vấn khoản vay. Áp lực từ việc bị từ chối nhiều lần do không phải khách hàng nào cũng có nhu cầu.	Áp lực quản lý doanh số lớn từ các sản phẩm tín dụng, tiền gửi, thanh toán doanh nghiệp. Cần xây dựng và duy trì quan hệ với chủ doanh nghiệp, ban lãnh đạo và đối tác quan trọng. Yêu cầu cao trong việc phân tích tình hình tài chính, dòng tiền và khả năng trả nợ của doanh nghiệp để hạn chế rủi ro. Quy trình xử lý hồ sơ thường phức tạp, liên quan nhiều phòng ban và yêu cầu cao về tính chính xác. Khách hàng doanh nghiệp thường đòi hỏi các giải pháp tài chính may đo thay vì sản phẩm đại trà. Việc đàm phán, thuyết phục sẽ khó khăn và mất nhiều thời gian.

Mô tả công việc Chuyên viên QHKH doanh nghiệp

Tìm kiếm khách hàng mới

Chủ động mở rộng tệp khách hàng thông quan các kênh như mạng lưới quan hệ, đối tác, sự kiện ngành và thị trường mục tiêu. Chuyên viên tìm hiểu nhu cầu, tình hình hoạt động của doanh nghiệp để xác định cơ hội tư vấn các giải pháp tài chính phù hợp.

Tìm hiểu doanh nghiệp

Thu thập thông tin về ngành nghề, mô hình kinh doanh, chuỗi cung ứng, khách hàng/đối tác và nhu cầu tài chính để xác định giải pháp phù hợp.

Phân tích dòng tiền và hồ sơ tài chính

Đánh giá báo cáo tài chính, doanh thu, chi phí, lợi nhuận, dòng tiền, công nợ, khả năng trả nợ và tài sản bảo đảm. RM KHDN cần phân tích sâu hơn KHCN vì quyết định cấp tín dụng phụ thuộc nhiều vào sức khỏe tài chính và triển vọng kinh doanh của doanh nghiệp.

Tư vấn các giải pháp tài chính

Đề xuất các sản phẩm phù hợp như hạn mức tín dụng, vay vốn, bảo lãnh, thanh toán quốc tế, quản lý dòng tiền nhằm hỗ trợ hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp.

Phối hợp thẩm định và xử lý hồ sơ

Làm việc cùng bộ phận tín dụng, thẩm định, pháp chế và vận hành để kiểm tra hồ sơ, đánh giá rủi ro, hoàn thiện thủ tục và theo dõi quá trình phê duyệt.

Chăm sóc và phát triển khách hàng

Duy trì quan hệ với doanh nghiệp, cập nhật nhu cầu mới, mở rộng bán chéo sản phẩm/dịch vụ theo nhu cầu của khách hàng.

Chuyên viên quan hệ khách hàng phối hợp với những bộ phận nào?

Chuyên viên quan hệ khách hàng không làm việc độc lập hoàn toàn mà phối hợp với các bộ phận khác để đảm bảo công việc được trơn tru. Quy trình làm việc này đòi hỏi sự phối hợp chặt chẽ và thông suốt giữa các bộ phận. Trong đó, RM đóng vai trò kết nối, truyền đạt thông tin giữa khách hàng và các bộ phận, đồng thời theo dõi tiến độ xử lý hồ sơ.

Quy trình phối hợp tổng quát theo sơ đồ:

RM tiếp nhận nhu cầu → Tín dụng phân tích → Risk/Thẩm định đánh giá → Pháp lý kiểm tra → Vận hành xử lý → Giao dịch viên hỗ trợ khách hàng

Vai trò cụ thể của các bộ phận liên quan trong quy trình này là:

Bộ phận phối hợp	Vai trò trong quy trình
Tín dụng	Phối hợp phân tích nhu cầu vay, kiểm tra điều kiện tín dụng, đề xuất phương án cấp tín dụng phù hợp với khách hàng.
Risk/Thẩm định	Đánh giá mức độ rủi ro, thẩm định khả năng trả nợ.
Vận hành	Hỗ trợ xử lý hồ sơ sau phê duyệt, kiểm tra chứng từ, thực hiện các thủ tục giải ngân, phát hành sản phẩm/dịch vụ.
Pháp lý	Kiểm tra tính hợp lệ của hồ sơ pháp lý, hợp đồng, tài sản bảo đảm và các vấn đề liên quan đến quy định của pháp luật
Kế toán	Hỗ trợ xử lý các vấn đề liên quan đến hạch toán, phí dịch vụ, giải ngân, thu nợ và đối soát giao dịch.
Giao dịch viên	Thực hiện các giao dịch trực tiếp với khách hàng như mở tài khoản, chuyển tiền, thu chi và hỗ trợ dịch vụ khách hàng.
Quản lý trực tiếp	Định hướng phương án xử lý hồ sơ cho Chuyên viên quan hệ khách hàng (đặc biệt đối với những hồ sơ phức tạp), hỗ trợ phê duyệt, giải quyết các vấn đề phát sinh và kiểm soát chỉ tiêu kinh doanh.

Yêu cầu công việc của Chuyên viên quan hệ khách hàng

Để trở thành Chuyên viên quan hệ khách hàng, bạn cần đáp ứng được một số tiêu chí về học vấn và kinh nghiệm làm việc như sau:

Nhóm yêu cầu	Mô tả cụ thể
Bằng cấp	Tốt nghiệp Cao đẳng/Đại học các ngành Tài chính - Ngân hàng, Kinh tế, Quản trị kinh doanh hoặc lĩnh vực liên quan. Tốt nghiệp các trường Đại học Kinh tế Quốc dân, trường Đại học Ngoại Thương, Học viện Ngân hàng, Học viện Tài chính, v.vv..
Kinh nghiệm	Có kinh nghiệm tư vấn, bán hàng, chăm sóc khách hàng hoặc phát triển kinh doanh. Ưu tiên ứng viên làm trong ngân hàng, tài chính, bảo hiểm, bất động sản. Có kinh nghiệm quản lý quan hệ khách hàng là lợi thế.
Kỹ năng giao tiếp/Bán hàng	Có khả năng tìm kiếm và mở rộng mạng lưới khách hàng. Kỹ năng tư vấn, đặt câu hỏi và xác định nhu cầu của khách hàng. Kỹ năng thuyết phục, đàm phán và xử lý từ chối.
Kiến thức tài chính - ngân hàng	Am hiểu các sản phẩm vay vốn, tiền gửi, thẻ, thanh toán, bảo hiểm. Nắm được quy trình làm hồ sơ, thẩm định và phê duyệt hồ sơ tín dụng. Biết cách phân tích nhu cầu tài chính của khách hàng.
Khả năng chịu được áp lực KPI	Sẵn sàng làm việc vì mục tiêu doanh số. Bình tĩnh xử lý áp lực về chỉ tiêu, thời gian và kết quả kinh doanh.
Kỹ năng công cụ (CRM)	Sử dụng thành thạo Excel, Word và hệ thống quản lý khách hàng CRM.

Mẫu JD Chuyên viên quan hệ khách hàng

Mẫu JD Chuyên viên quan hệ khách hàng cá nhân tiếng Anh

Job Objective	The Personal Customer Relationship Specialist is responsible for developing, maintaining, and expanding relationships with individual customers. You will act as a trusted financial advisor, providing tailored banking products and services to meet customers’ financial goals while ensuring high satisfaction and loyalty.
Key Responsibilities	Customer acquisition and sales: Proactively seek new individual clients through networking, referrals, and outreach activities. Consult and cross-sell a wide range of retail banking products such as loans (mortgages, personal loans), credit cards, savings accounts, and insurance. Meet and exceed individual sales targets assigned by the branch/division. Customer service and advisory: Assess clients' financial situations and goals to provide personalized financial solutions. Build and maintain strong, long-lasting customer relationships. Handle customer inquiries, resolve complaints, and ensure an excellent banking experience. Risk management and administration: Prepare loan applications, conduct basic credit appraisals, and verify customer information/documents. Monitor the loan portfolio, manage debt collection, and ensure compliance with the bank’s policies and legal regulations. Keep accurate records of customer interactions and prepare regular sales reports.


Job Requirements	Education: Bachelor's degree in Banking, Finance, Business Administration, Economics, or related fields. Experience: 1 – 3 years of experience in retail banking, consumer finance, insurance, or wealth management. Skills: Strong interpersonal and communication skills. Excellent negotiation, persuasion, and sales skills. Good understanding of financial products and credit risk management. Proficiency in MS Office and banking software systems. Language: Fluent in Vietnamese; English proficiency is often required for international transactions and foreign clients.
Key Performance Indicators (KPI)	Total volume of mobilized deposits Total disbursement volume of retail loans Revenue from cross-selling products Customer retention rate and Net Promoter Score.
Benefits	Competitive salary package with attractive performance-based incentives and KPI policies. Annual bonus and comprehensive employee benefits according to company policies. Full social insurance, health insurance, and paid leave in compliance with regulations. Professional working environment with structured training and career development opportunities. Clear career progression path to senior relationship management and leadership roles. Employee benefits on banking/financial products according to company policies.

Mẫu JD Chuyên viên quan hệ khách hàng doanh nghiệp tiếng Anh

Job Objective	The Corporate Relationship Specialist is responsible for managing and expanding a portfolio of corporate clients. You will act as a trusted advisor, understanding their financial needs and providing tailored banking or B2B solutions to drive revenue growth while ensuring compliance with risk management policies.
Key Responsibilities	Portfolio management and business development: Proactively acquire new corporate clients and build long-term relationships with key decision-makers (C-levels, Finance Directors). Financial Advisory: Analyze client financial data and business models to propose suitable corporate products such as loans, trade finance, cash management, and forex. Risk management: Evaluate creditworthiness, prepare credit proposals, and closely monitor account performance to minimize financial risks and bad debt. Cross-selling: Identify opportunities to cross-sell other financial or B2B products to maximize client lifetime value. Customer service and retention: Act as the primary point of contact for client inquiries, ensuring high satisfaction and prompt resolution of issues.


Job Requirements	Education: Bachelor’s degree in Business, Finance, Banking, Economics, or related fields. Experience: Proven track record in corporate relationship management, corporate sales, or account management. Skills: Strong financial analysis and credit assessment skills. Excellent negotiation, communication, and networking abilities. Language: Business-level fluency in both Vietnamese and English to communicate with domestic and international corporate clients.
Key Performance Indicators (KPI)	Revenue targets: Growth in loan/deposit portfolios and fee income. New client acquisition: Number of new corporate accounts opened monthly/quarterly. Portfolio quality: Non-performing loan ratio maintenance. Customer satisfaction: Client retention rate and feedback scores.
Benefits	Competitive salary package with performance-based incentives and attractive KPI bonuses. Annual bonus and comprehensive employee benefits based on business results and individual performance. Full social insurance, health insurance, and paid leave in accordance with company policies. Professional working environment with opportunities to develop corporate banking and relationship management skills. Clear career growth opportunities to Senior Relationship Manager and leadership positions. Employee privilege on banking products/services according to company policies.

Mẫu JD Relationship Manager tiếng Anh

Job Objective	We are seeking a proactive and relationship-driven Relationship Manager to build and preserve long-term connections with our key clients. You will serve as the primary point of contact, deeply understand their needs, and provide tailored solutions to drive business growth.
Key Responsibilities	Build Relationship Management: Build and maintain strong, long-lasting relationships with both prospective and existing clients. Act as the primary point of contact for all client inquiries, requests, and concerns. Actively listen to customer needs and identify opportunities to offer tailored solutions or upgrades. Sales and business development: Identify opportunities for upselling and cross-selling company products/services. Work closely with the Sales and Marketing teams to develop strategies that drive customer engagement and revenue. Meet or exceed established sales and revenue targets. Problem-solving and support: Resolve client complaints and issues effectively and in a timely manner. Collaborate with internal departments to ensure customer requests are fulfilled smoothly.


Job Requirements	Education: Bachelor’s degree in Business Administration, Finance, Marketing, or a related field. Experience: Proven experience as a Client Relationship Manager or sales/customer success role. Skills: Exceptional communication, negotiation, and interpersonal skills. Strong problem solving abilities and a customer-oriented mindset. Proficiency in CRM software (e.g., Salesforce, HubSpot). Attributes: Proactive, empathetic, energetic, and highly organized.
Key Performance Indicators (KPI)	Revenue growth: Total new sales, upsold products, and net interest income generated from your portfolio. Client Retention: The percentage of clients retained and overall client churn rate. Portfolio health: Growth in assets under management and loan/deposit volume. Customer satisfaction: Scores from Net Promoter Score and Customer Satisfaction. Activity metrics: Volume of proactive client meetings, pitches, and new prospect outreach.
Benefits	Competitive salary and variable pay: High earning potential driven by performance-based bonuses, commissions, or profit-sharing linked to portfolio growth. Networking and mobility: High-level exposure to industry leaders and executives, offering excellent career growth into senior leadership or advisory roles. Comprehensive benefits package: Standard corporate perks usually include comprehensive health/dental insurance, paid time off, travel allowances. Professional Development: Continuous training in financial products, relationship management software (e.g., Salesforce, HubSpot).

Câu hỏi thường gặp về mô tả công việc Chuyên viên QHKH

Chuyên viên quan hệ khách hàng có phải đi thị trường không?

Có. Chuyên viên quan hệ khách hàng thường xuyên phải đi thị trường. Tần suất và tính chất đi lại sẽ phụ thuộc vào quy mô khách hàng và lĩnh vực phụ trách, đặc biệt là trong ngành Tài chính - Ngân hàng.

Chuyên viên quan hệ khách hàng có KPI không?

Có. Chuyên viên quan hệ khách hàng, đặc biệt trong lĩnh vực Tài chính - Ngân hàng thường chịu áp lực KPI lớn. Bản chất công việc này mang tính chất kinh doanh (sales) nhằm duy trì và phát triển nguồn thu cho doanh nghiệp.

Các chỉ số KPI phổ biến của vị trí này bao gồm:

KPI doanh số/Tín dụng
KPI sản phẩm chéo
KPI khách hàng mới
KPI chất lượng dịch vụ

Làm Chuyên viên quan hệ khách hàng có áp lực không?

Có. Áp lực của công việc Chuyên viên quan hệ khách hàng thường đến từ doanh số, tìm kiếm khách hàng, xử lý hồ sơ số lượng lớn và duy trì mối quan hệ lâu dài với khách hàng. Tuy nhiên, đây cũng là vị trí giúp phát triển kỹ năng giao tiếp, tư vấn, bán hàng và thuyết phục.

Nên làm Chuyên viên khách hàng cá nhân (KHCN) hay Chuyên viên khách hàng doanh nghiệp (KHDN)

Việc lựa chọn làm Chuyên viên quan hệ KHCN hay Chuyên viên quan hệ KHDN tùy vào định hướng và thế mạnh của mỗi người:

Khách hàng cá nhân: Phù hợp nếu bạn thích giao tiếp nhiều, mở rộng mạng lưới, xử lý nhu cầu đa dạng và có tốc độ giao dịch nhanh.
Khách hàng doanh nghiệp: Phù hợp nếu bạn có thế mạnh phân tích tài chính, xây dựng mối quan hệ dài hạn với doanh nghiệp và xử lý các giao dịch có quy mô lớn.

Chuyên viên quan hệ khách hàng là vị trí quan trọng trong hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp, đặc biệt là ngân hàng với nhiệm vụ tìm kiếm, tư vấn, chăm sóc và duy trì mối quan hệ với khách hàng.

Tùy theo từng doanh nghiệp và phân khúc khách hàng, mô tả công việc của vị trí này có thể khác nhau nhưng nhìn chung đều hướng đến mục tiêu nâng cao chất lượng dịch vụ và thúc đẩy tăng trưởng doanh số.

Hy vọng rằng bài viết này đã giúp bạn hiểu rõ hơn về công việc của Chuyên viên quan hệ khách hàng, nhiệm vụ và đặc thù nghề nghiệp của vị trí này. Nếu bạn đang tìm kiếm cơ hội việc làm Chuyên viên quan hệ khách hàng, đừng quên tham khảo các cơ hội việc làm Chuyên viên quan hệ khách hàng trên TopCV cũng như các công cụ hữu ích như tạo CV online, bộ câu hỏi phỏng vấn xin việc hay tra cứu mức lương để tự tin chinh phục nhà tuyển dụng.

Bản quyền nội dung thuộc về TopCV.vn, được bảo vệ bởi Luật bảo vệ bản quyền tác giả DMCA.
Vui lòng không trích dẫn nội dung trang web khi chưa được sự cho phép của TopCV.